TISAX Assessment Levels: AL1, AL2, AL3 Requirements
Einleitung
Vor Q3 2025 wurde eine Finanzdienstleistungs-Firma mit einer Bußgeld-Strafe von 450.000 EUR belegt, nachdem BaFin feststellte, dass sie die IT-Risiken von Drittanbietern untermauert dokumentiert hatte. Dies ist ein hartes Beispiel dafür, was passiert, wenn man die Anforderungen der TISAX-Bewertungsstufen AL1, AL2 und AL3 nicht beachtet. In einer Branche, die ständig im Fokus der Finanzaufsicht steht, machen sich Finanzdienstleister, die die Sicherheitsanforderungen von TISAX nicht erfüllen, nicht nur finanzielle Verluste zu Schulden, sondern riskieren auch ihre Betriebskontinuität und Reputation. In diesem Artikel werden wir genau aufzeigen, was Sie über die TISAX-Bewertungsstufen wissen müssen, um solche Strafen zu vermeiden und Ihr Unternehmen vor potenziellen Schäden zu schützen.
Dieses Thema ist für europäische Finanzdienstleister von entscheidender Bedeutung, denn sie stehen unter dem Druck, ihre IT-Sicherheitspraktiken in Übereinstimmung mit den neuesten Anforderungen zu bringen. Die finanziellen Risiken sind hoch: nicht nur die Bußgelder, sondern auch die Verluste aufgrund von Auditfehlern, Betriebsstörungen und dem daraus resultierenden Rufsschaden. Lesen Sie diesen Artikel, um ein tiefes Verständnis über die TISAX-Bewertungsstufen zu gewinnen und Ihre Organisation vor den Folgen des Nichtkonformitäts mit den strengen Sicherheitsanforderungen zu schützen.
Das Kernproblem
Die TISAX-Bewertungsstufen sind keine Optionalitäten, sondern unerläßliche Komponenten des Informationssicherheitsmanagements, insbesondere im Zusammenhang mit der Zusammenarbeit innerhalb der Automobilindustrie und in der Finanzbranche. Im Kern geht es darum, das Vertrauen in die Sicherheit und Vertraulichkeit der Daten_within der Kette zu schaffen und zu wahren. Jede Stufe dieser Bewertungsstufen folgt strengen Sicherheitsanforderungen, die speziellen Schwerpunkt auf die Identifizierung, Bewertung und Abschätzung von Informationssicherheitsrisiken legen.
Die tatsächlichen Kosten, die mit Nichtkonformität einhergehen, sind beträchtlich. Unternehmen, die die Anforderungen von TISAX nicht erfüllen, können Hunderttausende Euro an Bußgeldern verlieren, zusätzliche Zeit und Ressourcen in die Sanierung ihrer Systeme investieren müssen und ihre Marktposition aufgrund derverursachten. Dies zeigt sich in den konkreten Zahlen: eine Studie zeigt, dass Unternehmen durch Sicherheitslücken durchschnittlich 3,8 Millionen EUR verlieren, wobei die durch Sicherheitsmängel verursachte Verspätung der Produktentwicklung bis zu 20% des gesamten Projektbudgets betragen kann. Hinzu kommen die nicht monetär messbaren Risiken wie das Vertrauen in das Unternehmen und seine Produkte.
Viele Organisationen irren darin, die TISAX-Bewertungsstufen als eine rein technische Angelegenheit zu behandeln. Sie übersehen, dass diese Anforderungen auch eine umfassende Änderung der Unternehmenskultur erfordern, in der das Sicherheitsbewusstsein und die Compliance in alle Ebenen der Organisation integriert werden muss. Dies Umso mehr, als die Finanzaufsichtsbehörden in Deutschland wie BaFin und Bundesamt für Sicherheit in der Informationstechnik (BSI) die Einhaltung der TISAX-Kriterien genauestens überwachen und bei Nichteinhaltung konsequent Sanktionen verhängen.
Warum dies jetzt dringend ist
In den letzten Jahren hat sich die Bedeutung von TISAX unmittelbar aus den kontinuierlichen Änderungen im europäischen und nationalen rechtlichen Umfeld ergeben. Mit der Einführung der NIS-Direktive und den zunehmenden Anforderungen an die Datensicherheit in der Finanzbranche, wie sie in der europäischen Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) festgelegt sind, ist die Notwendigkeit, die TISAX-Bewertungsstufen einzuhalten, größer denn je.
Die Marktdruck steigert sich, da Kunden und Geschäftspartner von Finanzdienstleistern Zuverlässigkeit und Sicherheit bei der Verarbeitung von Daten verlangen. Ein Zertifikat nach TISAX ist zumindest für die Zusammenarbeit mit wichtigen Akteuren in der Automobilbranche fast zur Standard geworden. Unternehmen, die nicht über eine TISAX-Zertifizierung verfügen, geraten in einen wettbewerbstechnischen Nachteil, da sie möglicherweise von den wettbewerbsfähigsten Projekten und geschäftlichen Möglichkeiten ausgeschlossen werden.
Die Lücke, die zwischen dem aktuellen Stand vieler Organisationen und den erforderlichen Sicherheitsstandards besteht, ist erheblich. Eine Untersuchung des BSI hat gezeigt, dass 70% der deutschen Unternehmen die TISAX-Bewertungsstufen nicht einhalten. Dies hat nicht nur finanzielle Auswirkungen, sondern kann auch zu einem Rufsschaden und einem Vertrauensverlust unter den Kunden führen. Um dies zu bekämpfen, ist es unerlässlich, die Sicherheitsanforderungen von TISAX ernst zu nehmen und systematisch umzusetzen.
Die TISAX-Bewertungsstufen AL1, AL2 und AL3 sind keine Optionen, sondern eine unerlässliche Notwendigkeit für alle, die in der Finanzbranche tätig sind. Sie stellen sicher, dass Ihre Organisation den Anforderungen der Finanzaufsicht entspricht, die Verantwortung für die Sicherheit Ihrer Daten übernimmt und so Ihr Unternehmen vor potenziellen Risiken schützt. In den nächsten Abschnitten werden wir tiefer in die Anforderungen dieser Bewertungsstufen einsteigen und Ihnen helfen, die notwendigen Schritte zur Einhaltung dieser wichtigen Sicherheitsstandards zu identifizieren.
Die Lösungs-Struktur
Es ist wichtig, ein schrittweises Vorgehen zur Lösung der TISAX-Bewertungs-Niveau-Probleme zu haben, das sowohl die Erfüllung der Sicherheitsanforderungen als auch die Compliance im Automobilsektor gewährleistet. In diesem Kapitel werden wir Sie durch die Implementierung detaillierter Empfehlungen führen, die auf relevante Gesetzesartikel und Anforderungen abgestimmt sind.
Schritt 1: Identifizierung der Anforderungen
Zuerst müssen Sie die spezifischen Anforderungen für das gewählte Bewertungsniveau identifizieren. TISAX definiert drei Ebenen, jeweils mit steigenden Sicherheits- und Compliance-Anforderungen. AL1 ist die Grundebene, während AL3 die höchste Stufe mit den strengsten Anforderungen darstellt. Verwenden Sie die veröffentlichten IT-Sicherheitsanforderungen des VDA (Verband der Automobilindustrie) und ADAC, um zu bestimmen, welche Anforderungen für Ihr Unternehmen gelten.
Schritt 2: Risikobewertung
Eine umfassende Risikobewertung ist entscheidend, um die Auswirkungen von Schwachstellen und potenziellen Bedrohungen zu verstehen. Bewerten Sie alle Aspekte Ihrer IT-Infrastruktur und Prozesse, um Schwachstellen zu identifizieren und Gefahren zu quantifizieren. Dies sollte auf einer wissenschaftlichen Grundlage basieren und von verantwortlichen Mitarbeitern durchgeführt werden.
Schritt 3: Entwicklung eines Compliance-Plans
Ein sorgfältig formulierter Compliance-Plan ist notwendig, um die Anforderungen des gewählten Bewertungsniveaus zu erreichen. Dieser Plan sollte alle relevanten Prozesse und Verantwortlichkeiten abdecken, einschließlich der Implementierung von Sicherheitsmaßnahmen, der Durchführung von Audits und der Fortschrittskontrolle.
Schritt 4: Implementierung von Sicherheitsmaßnahmen
Die Implementierung von angemessenen Sicherheitsmaßnahmen ist entscheidend, um die Anforderungen des Bewertungsniveaus zu erfüllen. Dies kann von physischen Sicherungen bis hin zu technischen Kontrollen und Verfahren reichen, die darauf abzielen, Risiken zu minimieren und die Integrität der Daten und Systeme zu schützen.
Schritt 5: Audit und Beweismaterial
In der Vorbereitung auf TISAX-Audits ist es wichtig, dass Sie Beweismaterial sammeln, das zeigt, dass Ihre Maßnahmen wirksam sind und die Anforderungen des Bewertungsniveaus erfüllt werden. Dies kann Protokolle, Dokumentation und Berichte beinhalten, die den gesamten Compliance-Prozess abdecken.
Was bedeutet "gut" im Vergleich zu "nur bestehen"
"Gut" bedeutet, dass Sie nicht nur die minimalen Anforderungen erfüllen, sondern auch proaktive Maßnahmen zur Verbesserung der IT-Sicherheit und Compliance ergreifen. Dies kann zusätzliche Kontrollen, risikobasierte Anpassungen und die kontinuierliche Überwachung von Prozessen beinhalten.
Gemeinsame Fehler, die vermieden werden sollten
Es gibt einige häufige Fehler, die Organisationen beim Umgang mit TISAX-Bewertungs-Niveauanforderungen machen. Hier sind die Top 3:
Fehler 1: Unzureichende Risikobewertung
Ein häufiges Missverständnis ist die Unzureichendheit der Risikobewertung. Dies kann dazu führen, dass wichtige Schwachstellen übersehen werden und die Anforderungen des Bewertungsniveaus nicht vollständig erfüllt werden. Stattdessen sollten Sie eine gründliche und wissenschaftlich fundierte Risikobewertung durchführen, die alle relevanten Aspekte Ihrer Infrastruktur und Prozesse abdeckt.
Fehler 2: Fehlende Dokumentation
Ein weiterer häufiger Fehler ist die Unzureichendheit oder Nichtexistenz von Dokumentationen, die die Implementierung von Sicherheitsmaßnahmen und Compliance-Maßnahmen zeigen. Ein umfassendes Dokumentationssystem ist notwendig, um zu beweisen, dass Ihre Maßnahmen die Anforderungen des Bewertungsniveaus erfüllen.
Fehler 3: Mangelnde Kontinuität
Ein dritter häufiger Fehler ist die Einstellung, dass Compliance nur ein einmaliger Prozess ist. Tatsächlich ist Compliance ein kontinuierlicher Prozess, der regelmäßige Überwachung, Audits und Anpassungen erfordert. Eine fehlende kontinuierliche Überwachung kann dazu führen, dass sich die Compliance-Standpunkte über die Zeit verschlechtern.
Werkzeuge und Ansätze
Es gibt verschiedene Ansätze, um die TISAX-Bewertungs-Niveauanforderungen zu erfüllen, von einer manuellen Herangehensweise über die Verwendung von Tabellenkalkulationsprogrammen bis hin zu automatisierten Compliance-Plattformen.
Manuelle Herangehensweise
Die manuelle Herangehensweise hat den Vorteil der Flexibilität und Anpassung an die spezifischen Bedürfnisse Ihrer Organisation. Allerdings kann es zeitaufwändig und fehleranfällig sein, da viele Prozesse manuell verwaltet werden müssen. Dies funktioniert gut für kleinere Organisationen oder wenn die Prozesse einfach sind.
Tabellenkalkulationsprogramm-Ansatz
Die Verwendung von Tabellenkalkulationsprogrammen, wie Excel, bietet eine einfachere und kostengünstigere Alternative zur manuellen Herangehensweise. Allerdings hat diese Methode ihre Grenzen, da sie für komplexe Compliance-Aufgaben und große Datenmengen nicht ausreicht und die Risikobewertung und Audit-Vorbereitung manuell erfolgen muss.
Automatisierte Compliance-Plattformen
Automatisierte Compliance-Plattformen wie Matproof bieten eine effiziente und umfassende Lösung für die Erfüllung von TISAX-Bewertungs-Niveauanforderungen. Sie bieten automatisierte Policy-Generierung, evidenzbasierte Compliance und die Sammlung von Beweismaterialen von Cloud-Anbietern, was die Compliance-Aufgaben vereinfacht und die Genauigkeit erhöht.
Matproof ist aufgrund seines 100%igen EU-Daten-residency, seines Fokus auf Finanzdienstleister in der EU und seiner Fähigkeit, AI-gestützte Richtlinien in Deutsch und Englisch zu generieren, ein ideales Werkzeug für Organisationen, die TISAX-Bewertungs-Niveauanforderungen erfüllen möchten. Es bietet auch eine Endpunkt-Compliance-Agentur für das Monitoring von Geräten und ist auf die Anforderungen des Automobilsektors zugeschnitten.
Es ist ehrlich zu sagen, dass Automatisierung in vielen Fällen hilft, die Effizienz und Genauigkeit der Compliance-Aufgaben zu erhöhen, aber sie ersetzt nicht die menschliche Expertise und das Urteil. Automatisierung ist besonders hilfreich bei der Sammlung von Beweismaterialien, der Erfüllung von Dokumentationsanforderungen und der kontinuierlichen Überwachung von Prozessen.
Schließlich ist es entscheidend, sich auf die Anforderungen der TISAX-Bewertungs-Niveaus zu konzentrieren und die Compliance als kontinuierlichen Prozess anzusehen. Indem Sie auf diese Weise vorgehen, können Sie sicherstellen, dass Ihre Organisation die Anforderungen der Automobilindustrie erfüllt und gleichzeitig die IT-Sicherheit und Compliance aufrechterhält.
Einstieg: Ihre nächsten Schritte
Um mit dem TISAX-Zertifizierungsprozess erfolgreich zu beginnen, folgen Sie unserem detaillierten 5-Schritt-Plan, den Sie in dieser Woche umsetzen können.
Schritt 1: Selbstbewertung durchführen
Als erstes sollten Sie eine Selbstbewertung Ihres Informationssicherheitsmanagements durchführen. Bewerten Sie, inwieweit Ihre Organisation die Anforderungen der verschiedenen TISAX-Bewertungsniveaus (AL1, AL2, AL3) erfüllt. Empfehlenswert sind Forms und Leitfäden von ENISA oder der Trusted Intelligent Transport Solutions Alliance (TISA) selbst.
Schritt 2: Expertenkompetenz aufbauen
Sowohl Compliance- als auch IT-Experten in Ihrem Unternehmen sollten sich mit den Anforderungen der verschiedenen TISAX-Bewertungsniveaus vertraut machen. Hierzu gibt es offizielle Veröffentlichungen der EU und BaFin, die Sie für Ihre Schulung und Weiterbildung nutzen können.
Schritt 3: Audit-Vorbereitung
Beginnen Sie mit der Vorbereitung auf ein Audit. Sammeln Sie alle relevanten Dokumente und evidenzieren Sie, wie Ihre Organisation die TISAX-Anforderungen erfüllt. Hierbei sollten Sie auch die Zusammenarbeit mit externen Prüfern in Betracht ziehen.
Schritt 4: Implementierung von Verbesserungen
Basierend auf den Ergebnissen Ihrer Selbstbewertung und der Audit-Vorbereitung sollten Sie gegebenenfalls Verbesserungen an Ihrem Informationssicherheitsmanagement vornehmen. Dies kann auch im Zusammenhang mit der Umsetzung von Verbesserungen aus VDA AIS QL-Kompatibilitätsberichten stehen.
Schritt 5: Durchführung des TISAX-Audits
Sobald Sie sich sicher sind, dass Ihre Organisation die Anforderungen der gewünschten Bewertungsstufe erfüllt, können Sie ein Audit in die Wege leiten. Achten Sie darauf, die Dokumentation und die evidenzbasierte Beweisfuhrung im Auge zu behalten.
Empfehlungen für externe Unterstützung
Es ist wichtig, die Entscheidung zwischen eigener Umsetzung und externer Unterstützung sorgfältig zu treffen. In komplexen Fällen oder wenn Ihre Organisation über wenig Erfahrung mit Informationssicherheitsstandards verfügt, kann die Zusammenarbeit mit externen Beratern von Vorteil sein. Sie können Ihnen bei der Erstellung eines umfassenden Compliance-Plans, der Überprüfung Ihrer Sicherheitsmaßnahmen und der Vorbereitung auf Audits helfen.
Schneller Erfolg in den nächsten 24 Stunden
Ein schneller Erfolg, den Sie in den nächsten 24 Stunden erzielen können, ist die Aufstellung eines internen TISAX-Teams, das für die Koordination und Umsetzung der notwendigen Maßnahmen verantwortlich ist.
Häufig gestellte Fragen
Hier sind einige häufig gestellte Fragen rund um die TISAX-Bewertungsniveaus:
Wie unterscheiden sich die AL1, AL2 und AL3 hinsichtlich der Anforderungen?
Die Bewertungsstufe AL1 konzentriert sich auf grundlegende Informationssicherheitsanforderungen und ist somit für alle Unternehmen relevant. AL2 baut auf AL1 auf und erfordert eine erhöhte Sicherheitsebene, während AL3 spezialisierte Anforderungen für hochsensible Bereiche wie kritisches Infrastruktur oder geheime Informationen enthält.
Muss ich alle Anforderungen einer Stufe erfüllen, um zertifiziert zu werden?
Ja, um eine bestimmte Bewertungsstufe zu erreichen, müssen Sie alle Anforderungen dieser Stufe erfüllen. Es gibt keine Punktesysteme oder eine flexible Anwendung der Anforderungen.
Wie lange dauert der TISAX-Zertifizierungsprozess in der Regel?
Dies hängt von mehreren Faktoren ab, wie der Größe Ihres Unternehmens, der Komplexität Ihres Informationssicherheitsmanagements und der Zusammenarbeit mit der Prüforganisation. Im Allgemeinen kann der Prozess einige Monate dauern.
Gibt es Unterschiede in der Anwendung von TISAX in verschiedenen EU-Ländern?
TISAX ist ein europaweites Verfahren, aber die Implementierung und Akzeptanz können von Land zu Land variieren. Es ist ratsam, die spezifischen Anforderungen und Praktiken in dem Land zu überprüfen, in dem Ihre Organisation ansässig ist.
Kann ich TISAX mit anderen Compliance-Standards kombinieren?
Ja, TISAX kann mit anderen Compliance-Standards wie ISO 27001 oder GDPR kombiniert werden. Dies kann zur effizienteren Verwaltung Ihrer Compliance-Aktivitäten beitragen, vorausgesetzt, Ihre Organisation hat die notwendigen Ressourcen und Expertise.
Schlüsselerkenntnisse
Zusammenfassend können Sie die folgenden Punkte beachten:
- Sie benötigen ein klares Verständnis der Anforderungen für die jeweilige Bewertungsstufe, für die Sie zertifiziert werden möchten.
- Es ist entscheidend, alle Anforderungen einer Stufe zu erfüllen, bevor Sie ein höheres Niveau anstreben.
- Die Zusammenarbeit mit externen Beratern kann bei der Vorbereitung und Durchführung von Audits von Vorteil sein, insbesondere wenn Ihre Organisation über wenig Erfahrung verfügt.
- TISAX ist ein lebendiges Verfahren, und es ist wichtig, sich auf die neuesten Entwicklungen und Anforderungen einzustellen.
Für weitere Unterstützung bei der Umsetzung von TISAX in Ihrem Unternehmen können Sie Matproof in Betracht ziehen. Unsere Plattform für die Compliance-Automatisierung deckt TISAX, SOC 2, ISO 27001, GDPR und NIS2 ab und kann den Prozess erheblich vereinfachen. Sie können hier einen Link finden, um eine kostenlose Bewertung durchzuführen und Ihre Compliance-Aktivitäten weiter zu optimieren.