Gestione dei Rischi degli Enti Terzi DORA: Approfondimento sulle Requisiti dei Provider di ICT

Introduzione

Passo 1: Aprire il registro dei provider di ICT. Se non ne avete uno, questa è la vostra prima problema. Come professionista della conformità in un'istituzione finanziaria europea, la vostra capacità di gestire i rischi degli enti terzi è cruciale. La Direttiva sulla resilienza operativa delle infrastrutture di mercato (DORA) vi obbliga a valutare la resilienza operativa dei vostri provider di ICT. Le conseguenze sono gravi - multe fino al 2% del fatturato annuale, fallimenti in controllo, interruzioni operative e danni alla reputazione. In questa approfondimento, esploriamo i particolari della conformità DORA per i provider di ICT e cosa dovete fare per proteggere la vostra istituzione. Se siete pronti a affrontare questi sfide, continuate a leggere.

Perché è così importante per i servizi finanziari europei in particolare? La conformità DORA non è più un'opzione. È un requisito legale. E quando si tratta di provider di ICT, i rischi sono reali. Secondo un recente rapporto dell'Autorità Bancaria Europea (EBA), il rischio degli enti terzi è la preoccupazione principale per le istituzioni finanziarie. Il costo della non conformità è enorme - milioni di multe, interruzioni operative e danni alla reputazione.

Il Problema di Base

La maggior parte delle organizzazioni affronta la gestione dei rischi degli enti terzi in modo reattivo e frammentario. Valutano il rischio dopo una violazione o un fallimento in controllo. Si concentrano su pochi fornitori ad alto profilo e trascurano la lunga coda dei fornitori più piccoli. Dipendono da processi manuali, time-consuming per raccogliere e analizzare i dati sui rischi.

Considerate il seguente scenario: la vostra istituzione si affida a più di 50 provider di ICT. Avete condotto una valutazione di rischio per 10 di loro. I rimasti 40 non sono stati valutati da oltre un anno. Nel frattempo, i loro profili di rischio sono cambiati. Uno di loro subisce una violazione. Il costo di questo incidente - diretto e indiretto - è di 10 milioni di EUR.

La cornice regolamentare è complessa. DORA stabilisce l'ambito generale per la resilienza operativa. Richiede alle istituzioni finanziarie di valutare la resilienza operativa dei loro provider di ICT. Ma i particolari di questa valutazione sono descritti in altre normative, tra cui la Linea guida della Banca Centrale Europea sulla gestione dei rischi della sicurezza ICT e il rapporto finale dell'EBA sulla resilienza operativa.

Cosa fanno male la maggior parte delle organizzazioni è il loro approccio alla valutazione dei rischi degli enti terzi. Utilizzano un approccio binario, superato/non superato. Si concentrano su pochi provider ad alto rischio e trascurano il resto. Dipendono da processi manuali per raccogliere e analizzare i dati sui rischi.

DORA Art. 5(5) richiede alle istituzioni finanziarie di "valutare periodicamente la resilienza operativa di altre entità che forniscono servizi ICT...". Tuttavia, molte organizzazioni non riescono a soddisfare questo requisito. Conducono queste valutazioniRaremente - spesso annualmente o anche meno frequentemente. Si concentrano su pochi provider ad alto rischio e trascurano la lunga coda.

I costi di questo approccio sono significativi. Considerate il seguente esempio reale. Un'istituzione finanziaria si affidava a un singolo provider di ICT per sistemi di pagamento critici. Non avevano valutato la resilienza operativa di questo provider da oltre un anno. Il provider ha subito una violazione, causando interruzioni operative e danni alla reputazione. Il costo di questo incidente è stato superiore a 20 milioni di EUR.

Perché è Urgente Ora

Le modifiche regolamentari recenti hanno messo in luce la gestione dei rischi degli enti terzi. DORA entrerà in vigore nel 2025. L'EBA ha emesso linee guida sulla resilienza operativa, inclusi i rischi ICT. E la BCE ha pubblicato una Linea guida sulla gestione dei rischi della sicurezza ICT.

Le pressioni di mercato stanno anche promuovendo l'urgenza. I clienti richiedono la prova di resilienza operativa. Certificazioni come SOC 2 e ISO 27001 stanno diventando i requisiti minimi. La non conformità vi mette in svantaggio competitivo.

La distanza tra dove si trovano la maggior parte delle organizzazioni e dove devono essere è significativa. Secondo un recente sondaggio, solo il 23% delle istituzioni finanziarie ha un programma di gestione dei rischi degli enti terzi completo. Il 40% non ha valutato il rischio degli enti terzi da oltre un anno.

Il panorama competitivo sta anche cambiando. I fintech e altri concorrenti stanno perturbando le istituzioni finanziarie tradizionali. Stanno sfruttando la tecnologia per semplificare la gestione dei rischi degli enti terzi. Utilizzano piattaforme alimentate da IA per automatizzare le valutazioni dei rischi e generare politiche.

In conclusione, la gestione dei rischi degli enti terzi non è più una "cosa buona da avere". È un'imperativa aziendale critica. La cornice regolamentare sta cambiando. Le pressioni di mercato sono in aumento. E il panorama competitivo sta cambiando. È ora di agire.

Nella prossima parte di questa approfondimento, esploriamo i requisiti specifici di DORA e altre normative per la valutazione dei rischi dei provider di ICT. Discuteremo anche i passaggi pratici che potete intraprendere per colmare il divario e soddisfare questi requisiti. Restate sintonizzati.

Il Framework della Soluzione

L'indirizzo dei requisiti di gestione dei rischi degli enti terzi di DORA per i provider di ICT non è solo fare tick in caselle; è integrare un processo robusto che garantisca la conformità e la resilienza continue. Ecco un approccio passo dopo passo per aiutarvi a raggiungerlo.

Passo 1: Comprendere gli Obblighi

Prima di immergervi nei dettagli della gestione dei rischi degli enti terzi, dare un'occhiata agli articoli 21 e 22 di DORA. Questi articoli fissano le fondamenta dei vostri obblighi riguardo i provider di ICT e la gestione dei rischi degli enti terzi. Comprendere questi requisiti guiderà la vostra strategia complessiva e vi aiuterà a identificare aree in cui le vostre pratiche attuali potrebbero essere insufficienti.

Consiglio Attuabile: Effettuare un'Analisi delle Discrepanze

Mappare il vostro quadro attuale di gestione dei rischi degli enti terzi di ICT rispetto ai requisiti di DORA. Questo esercizio evidenzierà le lacune e le aree di miglioramento. Assicurarsi che questa analisi includa una revisione dei sottoappaltatori poiché DORA estende le responsabilità anche a loro.

Passo 2: Diligenza nel Selezionare i Fornitori

Le aziende spesso trascurano l'importanza della diligenza nel processo di selezione. Questo è il punto in cui molti falliscono. Ricordatevi, la conformità inizia prima che un contratto sia firmato.

Consiglio Attuabile: Effettuare una Diligenza Completa

Effettuare controlli approfonditi sui potenziali fornitori. Questo include la stabilità finanziaria, la capacità tecnica e la storia di conformità. Rivedere i loro rapporti SOC 2 e lo stato di conformità al GDPR. Chiedere riferimenti e controlli precedenti. Questo processo dovrebbe essere documentato per fornire una chiara traccia di controllo.

Passo 3: Monitoraggio e Valutazione Continua

La conformità non è un evento unico; è un impegno continuo. Rivalutare regolarmente i vostri provider di ICT per assicurarsi che continuino a soddisfare gli standard di DORA.

Consiglio Attuabile: Implementare Controlli e Valutazioni Regolari

Pianificare controlli annuali dei vostri provider di ICT. Questi dovrebbero includere una valutazione dei loro controlli di sicurezza e il monitoraggio continuo del loro stato di conformità. Stabilire un chiaro protocollo di escalation per eventuali deviazioni.

Passo 4: Rapporti e Documentazione

DORA richiede trasparenza e responsabilità. Pertanto, dovete essere pronti a segnalare le vostre pratiche di gestione dei rischi degli enti terzi.

Consiglio Attuabile: Mantenere Registrazioni Dettagliate

Mantenere registrazioni complete delle valutazioni dei fornitori, rapporti di controllo e qualsiasi comunicazione relativa alla gestione dei rischi degli enti terzi. Queste dovrebbero essere facilmente disponibili per controlli interni e esterni.

Cosa Significa "Buono"

Una buona gestione dei rischi degli enti terzi sotto DORA non è solo evitare le multe. È promuovere una cultura di conformità che si estende oltre i confini dell'organizzazione. Significa avere un approccio proattivo all'identificazione e alla mitigazione dei rischi, un processo di diligenza robusto e un monitoraggio continuo per garantire la conformità continua. Significa anche avere la capacità di adattarsi rapidamente alle modifiche nei requisiti regolamentari o nelle prestazioni dei fornitori.

Solo Superato

D'altra parte, "solo superato" significa soddisfare i requisiti minimi per evitare le multe. È un approccio reattivo, focalizzato sulla conformità a breve termine piuttosto che sulla resilienza a lungo termine. Manca la profondità della diligenza e la rigorosità del monitoraggio continuo.

Errori Comunemente Commessi da Evitare

Comprendere gli errori comuni è cruciale per evitarli. Ecco alcuni degli errori principali che le organizzazioni commettono nella gestione dei rischi degli enti terzi sotto DORA:

Errore 1: Diligenza Inadeguata

Le organizzazioni spesso si affrettano a firmare contratti senza verificare accuratamente i potenziali fornitori. Questa mancanza di diligenza può portare a non conformità e aumentando i rischi.

Cosa Fanno Male: Non verificano la storia di conformità e la stabilità finanziaria del fornitore.

Perché Fallisce: Questo può comportare la selezione di un fornitore che non è finanziariamente stabile o che ha una storia di non conformità.

Cosa Fare Invece: Effettuare una diligenza completa prima di entrare in qualsiasi accordo. Includere controlli sulla stabilità finanziaria, la storia di conformità e la capacità tecnica.

Errore 2: Mancanza di Monitoraggio Continuo

Molte organizzazioni considerano la gestione dei rischi degli enti terzi come un evento unico piuttosto che un processo continuo.

Cosa Fanno Male: Effettuano valutazioni iniziali ma non monitorano continuamente i fornitori.

Perché Fallisce: Cambiamenti nello stato di conformità o nelle operazioni del fornitore possono passarci inosservati, portando a potenziali violazioni di conformità.

Cosa Fare Invece: Implementare controlli regolari e monitoraggio continuo per garantire la conformità continua e affrontare tempestivamente eventuali problemi.

Errore 3: Documentazione Scarsa

Una mancanza di documentazione appropriata può ostacolare la capacità di un'organizzazione di dimostrare la conformità durante un controllo.

Cosa Fanno Male: Non mantengono registrazioni dettagliate della diligenza, valutazioni e comunicazioni relative alla gestione dei rischi degli enti terzi.

Perché Fallisce: Una documentazione inadeguata può portare a difficoltà nel dimostrare la conformità e può risultare in conclusioni di non conformità durante i controlli.

Cosa Fare Invece: Mantenere registrazioni complete di tutte le attività di gestione dei rischi degli enti terzi. Assicurarsi che queste siano ben organizzate e facilmente disponibili per i controlli.

Strumenti e Approcci

La gestione dei rischi degli enti terzi può essere affrontata in vari modi, ognuno con il proprio insieme di pros e contro.

Approccio Manuale

La gestione manuale dei rischi degli enti terzi può essere time-consuming e propensione agli errori umani.

Pros: Consente la personalizzazione e può essere economicamente conveniente per piccole aziende con un numero limitato di fornitori.

Cons: È intensivo in termini di manodopera, rendendo difficile la scalabilità. Inoltre, aumenta il rischio di omissione e mancanza di coerenza.

Quando Funziona: Per organizzazioni di piccole dimensioni con un numero limitato di fornitori e know-how interno sufficiente.

Approccio foglio di calcolo/GRC

I fogli di calcolo e gli strumenti GRC possono aiutare a semplificare il processo ma presentano limitazioni.

Pros: Offrono un approccio strutturato e possono automatizzare alcuni aspetti del processo.

Cons: Possono essere inflessibili e non integrarsi facilmente con altri sistemi. Richiedono anche input manuale, che può portare a errori.

Quando Funziona: Per organizzazioni di medie dimensioni che richiedono più struttura di un approccio manuale ma non hanno le risorse per l'automazione completa.

Piattaforme di Conformità Automatizzate

Le piattaforme di conformità automatizzate offrono una soluzione completa ma devono essere scelte con cura.

Pros: Automatizzano la generazione di politiche, la raccolta di prove e il monitoraggio, riducendo il rischio di errori umani e aumentando l'efficienza.

Cons: Non tutte le piattaforme sono create uguali. Alcune potrebbero mancare della profondità o della flessibilità necessarie per soddisfare specifici requisiti regolamentari.

Quando Funziona: Per organizzazioni di tutte le dimensioni che cercano di aumentare l'efficienza e garantire la conformità.

Cosa Cercare: Quando si sceglie una piattaforma di conformità automatizzata, cercare una che sia specificamente creata per i servizi finanziari dell'UE, offre la generazione di politiche alimentate da IA e garantisca la residenza dei dati dell'UE al 100%. Considerare Matproof, una piattaforma di automazione della conformità progettata per DORA, SOC 2, ISO 27001, GDPR e NIS2. Automatizza la raccolta di prove dai provider di cloud e include un agente di conformità degli endpoint per il monitoraggio dei dispositivi.

Valutazione Onesta dell'Automazione

L'automazione può semplificare significativamente la gestione dei rischi degli enti terzi, ma non è una panacea. Richiede una attenta implementazione e gestione continua. Tuttavia, per le organizzazioni che cercano di aumentare l'efficienza e garantire la conformità, è uno strumento potente.

Inizia: I Tuoi Passi Successivi

Per gestire efficacemente i rischi degli enti terzi secondo DORA, è necessaria un approccio strategico e metodologico. Ecco un piano d'azione a 5 passaggi che potete seguire questa settimana:

1. Valutare la Situazione Attuale: Inizia con una revisione completa delle vostre pratiche attuali di gestione dei rischi degli enti terzi. Includere sia valutazioni interne che eventuali risultati di controlli recenti. Creare un elenco dei vostri provider di ICT e dei servizi che forniscono.

2. Comprendere i Requisiti di Gestione dei Rischi degli Enti Terzi di DORA: Approfondire i dettagli di DORA, concentrandosi specificamente sulle sezioni che si riferiscono alla gestione dei rischi degli enti terzi. L'articolo 24 di DORA fornisce le basi per la gestione dei rischi degli enti terzi all'interno delle istituzioni finanziarie.

3. Sviluppare un Quadro di Gestione dei Rischi: Basandosi sulla vostra valutazione, creare un quadro che descrive le procedure per gestire i rischi associati ai provider di ICT. Assicurarsi che questo quadro sia allineato con le linee guida di DORA e le migliori pratiche dell'industria.

4. Implementare un Registro dei Provider di ICT: Inizia a raccogliere dati sui vostri provider di ICT attuali. Questo dovrebbe includere informazioni sui servizi forniti, gli accordi contrattuali e la conformità con le normative pertinenti. Utilizzare questo registro per tracciare la gestione dei rischi degli enti terzi.

5. Pianificare la Conformità e il Monitoraggio Continuato: Mettere in place processi per la revisione regolare e la valutazione delle vostre relazioni con gli enti terzi. Stabilire indicatori di prestazione chiave (KPI) per la conformità e la gestione dei rischi.

Per raccomandazioni di risorse, fare riferimento alle pubblicazioni ufficiali dell'UE, come il testo stesso di DORA per una comprensione completa delle normative, e le linee guida di BaFin per le istituzioni finanziarie basate in Germania. Evitare fonti meno affidabili che potrebbero non fornire le informazioni più accurate o aggiornate.

Considerare l'assistenza esterna se il vostro team interno non dispone dell'espertise o della capacità per gestire valutazioni complesse dei rischi degli enti terzi. I consulenti esterni possono portare conoscenze specializzate e aiutarti a navigare le intricazioni della conformità DORA. Tuttavia, per esigenze di piccole dimensioni o meno complesse, la gestione interna potrebbe essere sufficiente.

Un risultato rapido che potete ottenere nelle prossime 24 ore è condurre una valutazione preliminare dei rischi dei vostri provider di ICT più importanti. Identificare eventuali avvisi rossi immediati o lacune di conformità e preparare un piano d'azione per affrontarli.

Domande Frequenti

Q1: In che modo la gestione dei rischi degli enti terzi di DORA differisce dalle normative precedenti?

A1: DORA introduce requisiti più stringenti per la gestione dei rischi operativi associati agli enti terzi, in particolare i provider di ICT. A differenza delle normative precedenti, pone maggiore enfasi su approcci basati sui rischi piuttosto che regole presrittive. Richiede anche un quadro di gestione dei rischi completo che includa il monitoraggio continuo e la segnalazione.

Q2: Quali sono i passaggi chiave nella valutazione del rischio associato a un provider di ICT?

A2: I passaggi chiave includono la diligenza prima di entrare in un contratto, il monitoraggio continuo del rischio durante il periodo del contratto e la revisione periodica del profilo di rischio del fornitore. Questo dovrebbe coinvolgere l'analisi dei controlli di sicurezza del fornitore, la conformità regolamentare, la stabilità finanziaria e la resilienza operativa.

Q3: In che modo DORA influisce sulle relazioni contrattuali con i provider di ICT?

A3: DORA richiede alle istituzioni finanziarie di avere accordi contrattuali chiari con i loro provider di ICT che affrontano le responsabilità di gestione dei rischi. I contratti dovrebbero includere disposizioni per i diritti di controllo, le obbligazioni di reporting e la capacità di rescindere il contratto in caso di eventi di rischio significativi.

Q4: Cosa dovremmo considerare quando selezioniamo un provider di ICT?

A4: Quando si seleziona un provider di ICT, considerare le loro capacità tecniche, i controlli di sicurezza, la conformità con le normative pertinenti e il loro track record nella gestione dei rischi. Valutare anche la loro stabilità finanziaria e la resilienza operativa per assicurarsi che possano resistere a potenziali interruzioni.

Q5: Come possiamo dimostrare la conformità ai requisiti di gestione dei rischi degli enti terzi di DORA?

A5: Dimostrare la conformità comporta avere un robusto quadro di gestione dei rischi in place, prove di diligenza e valutazioni dei rischi, e registrazioni di attività di monitoraggio e correzione continuo. È anche essenziale la segnalazione regolare ai dirigenti e al consiglio di amministrazione.

Approfondimenti Principali

• DORA espande significativamente l'ambito della gestione dei rischi degli enti terzi per le istituzioni finanziarie, in particolare in relazione ai provider di ICT.
• Un quadro di gestione dei rischi completo è cruciale per la conformità, incluso il processo di diligenza, il monitoraggio continuo e la gestione contrattuale.
• Valutazioni dei rischi regolari e revisioni periodiche sono necessarie per identificare e affrontare lacune di conformità.
• L'aiuto esterno può essere richiesto per valutazioni complesse dei rischi, ma le istituzioni di piccole dimensioni possono spesso gestire questi processi internamente.
• Matproof offre strumenti che possono automatizzare molti aspetti della gestione dei rischi degli enti terzi, rendendo il processo più efficiente e affidabile.
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